YZCR-2015-12001

    文件

    永州市財政局

    永州市房產局

永財綜〔2015〕3號

關于印發《永州市市本級棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金管理辦法》的通知

各區財政局、房產局,冷水灘區住房和城鄉建設局,市有關單位:

根據中央、省關于加快棚戶區改造的工作部署以及《湖南省財政廳 湖南省住房和城鄉建設廳關于印發<湖南省棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金管理辦法>的通知》(湘財綜〔2015〕8號),為保障我市棚戶區改造任務順利實施,做好利用國家開發銀行棚戶區改造項目專項貸款的資金管理工作,經市人民政府同意,我們制定了《永州市市本級棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金管理辦法》,現印發給你們,請遵照執行。

附件:永州市市本級棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金管理辦法

                                                                                            永州市財政局           永州市房產局

                                                                                                       2015年6月30日

附件:

永州市市本級棚戶區改造國家開發銀行

專項貸款資金管理辦法

第一章  總則

第一條  根據中央、省關于加快棚戶區改造的工作部署以及《湖南省財政廳、湖南省住房和城鄉建設廳關于印發<湖南省棚戶區改造國家開發銀行專項貸款資金管理辦法>的通知》(湘財綜〔2015〕8號),為保障我市棚戶區改造任務順利實施,做好利用國家開發銀行棚戶區改造項目專項貸款的資金管理工作,結合我市實際,制定本辦法。

第二條  本辦法中的棚戶區改造是指市本級及所轄區納入國家2013-2017年棚戶區改造規劃的棚戶區改造項目。

第三條  本辦法中的貸款資金是指國家開發銀行股份有限公司湖南省分行(以下簡稱省開行)為實施棚戶區改造所發放的專項貸款資金。

第四條  貸款資金使用范圍包括改造地塊的征地、房屋征收(拆遷)以及土地平整、道路、供水、供電、供氣、排水、通訊、照明、綠化等配套基礎設施建設,以及安置支出等。

第二章  貸款原則和內容

第五條  貸款原則

(一)嚴格管理。嚴格限定政府舉債程序和預算管理,省開行為實施湖南省棚戶區改造所安排我市專項貸款資金項目,項目申報前必須經同級人民政府同意,并報同級人大批準,納入預算管理。

(二)?？顚Ｓ?。貸款資金必須嚴格按照規定的范圍使用,不得用于項目范圍外以及其他商業開發建設項目。

(三)按期償還。市級借款主體負責統籌還款,項目用款人(貸款區政府或市本級實施單位)負責籌措還款資金。貸款區政府要認真履行還款義務,按照合同約定按時足額還本付息。如貸款區政府不能按時足額還本付息,由市財政對區財政的轉移支付扣款進行償還。

(四)封閉運行。貸款資金實行專戶管理、專人負責、專賬核算,實現全封閉管理。

第六條  貸款內容

(一)借款主體。市人民政府指定永州市保障性安居工程投資建設開發有限公司(以下簡稱市安居投公司)作為統籌貸款的市級借款主體,承擔市本級及所轄區統籌貸款的融資、日常管理等責任。區政府承擔相關借款資金的還款責任,指定區內一家政府投融資公司作為棚戶區改造項目借款主體,其條件應符合銀行與監管部門要求。省開行與省、市借款主體簽訂三方借款合同,市借款主體與區級借款主體或市本級實施單位簽訂轉貸合同。

(二)貸款利率及期限。貸款利率及期限按照國家開發銀行棚戶區改造專項貸款利率及期限執行。

(三)資本金。棚戶區改造項目資本金包括中央和省級財政專項補助資金,市、區政府籌集資金、國家開發銀行資本金過橋貸款及其他資本金,比例不低于總投資的20%。

第三章  項目核準與合同簽訂

第七條 項目申報條件。市根據改造規劃和年度建設計劃,按照項目的成熟程度分批申報項目進行核準,貸款項目申報應符合以下條件:

(一)納入湖南省2013-2017年棚戶區改造規劃;

(二)辦理完成“四項審批”手續,即項目立項批復、可研批復、環評批復、用地批復及規劃(用地和工程)許可證等核準或備案手續;

(三)同級人大及其常委會對項目申請貸款的批準文件;

(四)區級棚改項目由區財政向市財政出具承諾函(見附件),并經區政府、區人大簽字蓋章。承諾如不按時還本付息,由市財政對區財政的轉移支付扣款進行償還。

第八條  項目申報及核準

(一)市安居投公司將項目申報材料匯總后報市住房保障部門、市財政部門審核。

(二)市安居投公司將市住房保障部門、市財政部門審核通過的總借款申請書連同相關項目申請材料報湖南省棚戶區改造投資有限公司(以下簡稱省棚改公司),提出借款申請。

第九條 合同簽訂。項目經按省有關程序核準后,市安居投公司與省開行、省棚改公司簽訂三方借款合同,再與區級棚改項目或市本級實施單位簽訂轉貸合同。合同明確區級政府是區級棚改項目的實施主體和責任主體,是借款資金的借入、使用和償還的最終責任人。

第四章  貸款發放與資金撥付

第十條  賬戶開設及管理。市安居投公司在省開行開立資本金賬戶、貸款資金賬戶和還款資金賬戶;在本地商業銀行開立償債準備金賬戶。資本金賬戶用于棚改貸款項目資本金的歸集、撥付;貸款資金賬戶用于承接省棚改公司劃撥的貸款資金;還款資金賬戶用于歸集還款資金(包括棚戶區改造項目產生的各項收入);償債準備金賬戶專門用于歸集市(區)棚戶區改造貸款的償債準備金。

第十一條  資本金監管。項目資本金與國家開發銀行貸款應至少在年度內同比例到位。對于市(區)自身投入的資本金,需劃轉至市借款主體的資本金賬戶;市安居投公司按季將市級或區級項目建設資金籌集情況資料報市財政部門審核。

第十二條  貸款發放

(一)市安居投公司按項目實施進度向省棚改公司申請發放貸款,省棚改公司匯總后報省開行,省開行根據國家信貸政策等確定發放額度,將貸款通過省棚改公司發放至市安居投公司貸款資金賬戶。

(二)對區級棚改項目,市安居投公司原則上應在貸款到賬當日將貸款資金劃撥至區借款主體貸款資金賬戶。貸款利息自貸款發放之日起由區里承擔。

第十三條  資金撥付。區級棚改項目或市本級實施單位按照省開行要求,向市安居投公司提交征地、拆遷、施工和材料供應合同、工程進度資料、監理簽字的支付憑證等相關材料。市安居投公司在3個工作日內將相關材料審核匯總后向省開行提交,申請資金撥付。

第十四條 市級棚戶區改造資金及財務管理,應按照《中共永州市委辦公室永州市人民政府辦公室關于印發<永州市本級投融資公司資金管理辦法>的通知》(永辦發〔2013〕30號)和《永州市財政局關于加強市級投融資公司資金財務管理有關事項的通知》(永財金〔2014〕9號)等文件的規定辦理。

第五章  本息償還

第十五條  棚戶區改造專項貸款按季結息,每年兩次還本。市安居投公司在收到省開行還本付息通知書5個工作日內,向區級棚改項目或市本級實施單位發出當期還本付息通知書,并對各借款主體還款資金的籌集情況進行跟蹤、督促,以保證及時歸集還款資金。

第十六條  市和區借款主體應在本息回收日前7個工作日,將項目還款資金劃入市安居投公司在省開行開立的賬戶。

第十七條  市和區借款主體應設立償債準備金,作為還款的風險保障。償債準備金由市或區借款主體項目開發等收入籌集。

第十八條  如區級棚改項目、市本級實施單位在本息回收日前5個工作日,仍未足額將還款資金繳至市安居投公司還款資金賬戶,市安居投公司應使用風險準備金墊付還款資金缺口。如使用風險準備金仍不能足額墊付還款資金缺口,市安居投公司應及時向市財政部門提出申請,由市財政部門依據區財政出具的扣款承諾函,通過財政結算實施扣款。

第十九條  根據棚改項目借款主體申請,經省財政廳審核同意,可以提前還款。利息按照實際發生期限計算。

第六章  監督與管理

第二十條  貸款資金應納入地方政府性債務管理,執行地方政府性債務管理的統一政策。

第二十一條  貸款資金按照專項管理、分賬核算的原則管理,依據規定的項目和指定的用途使用,不得截留、擠占、挪作他用,不得用于平衡本級預算。

第二十二條  市安居投公司對貸款資金使用情況進行日常監管,并按季將棚改項目建設資金籌集、撥付和使用情況報送市財政、審計等部門。

第二十三條  市財政、住房保障部門要加強對本級棚戶區改造國開行貸款項目的管理和監督檢查,確保項目貸款資金?？顚Ｓ?如發現不按規定項目和指定用途使用貸款資金的行為,即予停止辦理融資、資金撥付等項業務,并納入企業年終考核;對涉及違紀、違法行為的,交由紀檢監察、司法機關處理。市審計部門對棚戶區改造項目資金借、用、還等情況進行年度審計,并將審計情況向市政府和市人大報告。

第七章 附則

第二十四條  本辦法自公布之日起施行,有效期至貸款償還完畢之日止。

附件:關于同意以財政扣款方式代償棚戶區改造項目貸款本息的承諾函(樣稿)

附件

永州市房產局關于同意以財政扣款方式代償棚戶區改造項目貸款本息的承諾函(樣   稿)

永州市財政局:

為做好我區棚戶區改造工程的融資和資金償還工作,我局承諾:對于永州市保障性安居工程投資建設開發有限公司聯合湖南省棚戶區改造投資有限公司向國家開發銀行申請的用于我區棚戶區改造項目的專項貸款,我區財政將按照貸款合同的約定,按時足額償還到期貸款本息。如不能按時還本付息,同意由市財政通過結算方式扣收我區財政資金,用來代償貸款本息。

該承諾有效期自永州市人民政府與省棚戶區改造投資有限公司、國家開發銀行湖南省分行簽訂合同之日起,截至我區政府償還全部本息之日。

                                                                                                         ××區財政局(承諾人蓋章)

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